EAM Cobrança Automática

Central de Cobrança

Conversas, dívidas, responsáveis, tags e etapas em uma visão operacional.

Selecione um cliente para visualizar o contexto completo.

Prioridade do dia

Próxima melhor ação

Casos priorizados por urgência, atraso e valor. A decisão e o contato continuam com você.

Resultado por perfil

Como cada segmento está respondendo

Indicadores do mês para ajustar a abordagem com base no que acontece na carteira.

Segmento	Clientes	Em aberto	Contatados	Acordos	Pagamentos	Recebido

Resultado da cobrança

Do contato ao dinheiro recebido

Funil acumulado no mês atual, calculado a partir das conversas, acordos e pagamentos registrados.

Atualiza junto com o painel

1. Contatos-mensagens entregues

2. Respostas--

3. Acordos--

4. Pagamentos--

Inteligência operacional

Dados certos antes do próximo contato

Transforme cada contato em uma cobrança mais segura: valide o telefone, entenda o histórico e só então escolha o próximo passo.

Ciclo de cobrança

Pix estático enviado, comprovante recebido e pagamento confirmado. Nenhuma baixa é automática.

O que fazer agora

Tempo de atraso

Situação dos envios

De onde vieram os telefones

Motivos para revisar

O que fazer hoje

Comece pelo maior número de prioridade. A nota é local e explicável: situação do acordo, telefone disponível, atraso e valor em aberto.

Prioridade	Cliente	Telefone	Valor	Data	Atraso	Próximo passo	Detalhe

Corrigir telefone

Estes clientes seguem no fluxo normal. Use SMS ou ligação quando houver um número confirmado.

Sem outro contato Motivo

Cliente	CPF	Texto do boleto	Valor	Atraso	Situação	Telefone	Origem

Erros de envio e pendências

Veja aqui o motivo em linguagem simples: telefone, falha temporária, revisão do supervisor ou contato protegido. O sistema nunca repete uma cobrança quando existe risco de duplicidade ou pedido para não receber contato.

Mostrar

Cliente	O que aconteceu	O que fazer agora	Ação

Pipeline de atendimento

Etapa e próximo passo do relacionamento. Não altera boletos, acordos nem pagamentos.

Cliente	Etapa	Próximo passo	Contato previsto	Em atraso

Cliente	CPF	Valor	Revisado em	Revisado por	Telefone
Nenhum cliente revisado no momento.

Clientes cadastrados -

Também estão atrasados -

Sem telefone -

Cidades cadastradas -

Cadastro geral de clientes

Mais filtros

Cliente	Telefone	Cidade	Rota	Situação	Boletos	Em atraso

Cadastros e parâmetros

Escolha uma categoria para consultar ou configurar.

Cadastros

Cobrança

Financeiro

Registros cadastrados

Registros desativados continuam no histórico e podem ser reativados.

Cadastro	Detalhes	Configuração	Situação

Relacionamento e recuperação

Campanhas de pagamento

Crie incentivos para regularização e reconhecimento de clientes em dia. Nenhuma mensagem ou sorteio é executado automaticamente.

Campanhas ativas0em andamento

Participantes0público selecionado

Pagamentos confirmados0pela Cora ou baixa registrada

Valor recuperadoR$ 0,00durante as campanhas

Funil de conversão

Mostra quantos clientes avançaram em cada etapa de todas as campanhas.

Experimento A/B

Compara texto atual com o novo card visual. A divisão por CPF é fixa e os pagamentos são confirmados pelo financeiro.

Campanhas cadastradas

Acompanhe público, pagamentos, resultado e andamento.

Campanha	Período	Situação	Participantes	Pagaram	Recuperado	Meta	Ações
Carregando campanhas...

Participantes

Pagamentos confirmados recebem a qualificação automaticamente e sem duplicidade.

Cliente	CPF	Variante	Etapa atual	Situação	Valor pago	Número da sorte	Atualizar funil

Visão rápida da cobrança

Toque em um indicador para filtrar os clientes abaixo.

Última sincronização da Cora: verificando...

Total disparado hoje - Mensagens confirmadas

Total pago - - recebido hoje

Taxa de conversão - Pagaram após contato hoje

Inteligência financeira

Previsões, alertas e conferências atualizados automaticamente.

Próximos 7 dias-- clientes

Próximos 15 dias-Previsão de recebimentos

Próximos 30 dias-Previsão de recebimentos

Mudança de comportamento-Pagavam e agora estão atrasados

Divergências Cora × CRM-Precisam de conferência

Telefones duplicados-Mesmo número em mais de um cadastro

Aniversariantes-Próximos 30 dias

Meta financeira do mês-Metas cadastradas para o período

Carregando alertas operacionais...

Situação atual dos boletos

Pago, pendente e atrasado.

Pagamentos recuperados

Valores recebidos nos últimos 30 dias.

Carteira de cobrança

Situação dos clientes

Pesquise, filtre e abra a ficha completa para conferir boletos, contatos e pagamentos.

Prioridade	Cliente	Situação	Dívida	Atraso	Último contato	Próxima ação	Ações

Atendimento do cliente

Clique em Atendimento na lista acima para abrir o resumo completo.

Situação-

Em aberto-

Prioridade-

Próximo contato-

Resumo para decisãoConfira antes de entrar em contato.

Situação do envio--

Último contato--

Telefones para contato

-

Principal e alternativas autorizadas.

Cliente Nenhum cliente selecionado -

Telefone - Use para WhatsApp Web ou ligação manual.

Dívida - Valor original, multa e juros separados.

Próxima ação Selecionar cliente -

Localização - Cidade, bairro, rua e povoado.

Cadastro Não selecionado Abra uma ficha para conferir dados preenchidos.

Resumo do cliente

Situação atual, relacionamento e próximo passo.

Etapa-Atualizada automaticamente por pagamentos e acordos.

Próximo passo-Sem contato programado.

Em atraso--

Acordo-Consulte boletos e pagamentos para detalhes.

Último contato-Histórico completo na aba Histórico.

Telefone-Atualize no Cadastro se estiver incorreto.

Situação financeira-Pagos, vencidos e a vencer.

Último pagamento-Total recebido.

Extrato financeiro

Boletos, acordos e pagamentos em ordem cronológica. Apenas para conferência.

Data	Tipo	Descrição	Valor	Situação
Abra um cliente para carregar o extrato.

Documentos do cliente

Arquivos anexados e documentos da Central, como contrato, confissão, recibo e acordo.

Data	Tipo	Documento	Detalhe	Situação	Assinatura / responsável
Nenhum cliente selecionado.

Outros contatos do cliente

WhatsApp, telefone fixo ou e-mail além do principal. Telefone fixo não recebe mensagem automática — serve só pra ligação manual do operador.

Tipo	Valor	Rótulo	Status	Ações
Nenhum cliente selecionado.

Boletos do cliente

Abra as opções de um boleto para receber parte do valor ou quitar o saldo.

Calcular recebimento com:

Juros

Multa

Vencimento	Texto do boleto	Valor	Multa	Juros	Atualizado	Recebido	Saldo	Atraso	Pagamento e Pix
Nenhum cliente selecionado.

Preparar Pix Cora

A emissão real permanece protegida por aprovação e chave geral.

Data	Valor	Vencimento	Status	Ação
Nenhuma cobrança Pix preparada.

Roteiro de cobrança

Resumo interno das etapas de cobrança por tempo de atraso.

Etapa	Dias	Tipo	Intervalo	Clientes	Boletos	Valor	Com tel.	Sem tel.	Próximo passo

Histórico da cobrança

Mostra cada contato registrado pela equipe, inclusive tentativas manuais por WhatsApp, ligação e SMS.

Data	Cliente	Etapa	Canal	Resultado	Operador	Mensagem

Acordos e promessas

Acompanhe os combinados, receba parcelas e encontre rapidamente o que precisa de atenção.

Clientes em acordo -

Total negociado -

Caixa a receber -

Entradas -

Cliente	Status	Valor original	Valor do acordo	Pago / saldo	Parcelas	Próximo vencimento	Ações

Dinheiro previsto

Mês	Acordos	Parcelas	A receber	Recebido	Pendente	Vencido

Parcelas próximas

Venc.	Cliente	Parcela	Valor	Status

Operação financeira completa

Comprovantes, despesas, recibos, visitas e lembretes dos acordos em uma única central.

Comprovantes para conferir0

Contas em aberto0

Valor a pagarR$ 0,00

Visitas de hoje0

Lembretes próximos0

Recibos emitidos hoje0

Comprovantes recebidos

Uma foto nunca baixa a dívida sozinha. Confira o crédito no banco antes de aprovar.

Recebido	Cliente	Referência	Valor	Arquivo	Situação	Ações

Contas a pagar e despesas

Salários, combustível, alimentação, comissões, internet e demais custos com aprovação.

Vencimento	Descrição	Categoria	Favorecido	Centro de custo	Valor	Situação	Ações

Avisos de acordos

Mensagens preparadas antes e depois do vencimento. O operador aprova o envio.

Programado	Cliente	Parcela	Etapa	Mensagem	Situação

Cobradores externos

Agenda, visita, localização, promessa e prestação de contas.

Abrir aplicativo do cobrador

Data	Cobrador	Cliente	Situação	Resultado	Prestação de contas

Caixa e tesouraria

Abra seu caixa, registre cada entrada ou saída e confira o valor contado antes de encerrar.

RecebimentosR$ 0,00

SuprimentosR$ 0,00

DespesasR$ 0,00

SangriasR$ 0,00

Saldo esperadoR$ 0,00

Divergências no períodoR$ 0,00

Movimentações

Histórico auditável de entradas e saídas. Nada é apagado depois do fechamento.

Início Fim

Data/hora	Operador	Tipo	Descrição	Forma	Documento	Valor	Situação

Fechamentos de caixa

A diferença mostra falta ou sobra entre o valor esperado e o informado pelo operador.

Abertura	Operador	Status	Inicial	Esperado	Informado	Diferença	Fechamento	Ação

Central única de recebimentos

Baixe parcela, quite acordo ou receba boleto nesta tela. Se o seu caixa estiver aberto, a entrada será lançada automaticamente.

Vencimentos próximos

Parcelas que precisam de acompanhamento.

Alerta	Venc.	Cliente	Parcela	Valor

Últimos recebimentos

Histórico de boletos, parcelas e acordos baixados.

Data	Cliente	Origem / referência	Valor	Forma	Situação

Total no histórico0

Mensagens enviadas0

Respostas recebidas0

Precisam de atenção0

Conversas e ligações

Escolha o que deseja acompanhar. Os botões filtram o histórico sem sair da tela.

De Até

O status de cada mensagem (visualizou, entregue, ainda não chegou, número inexistente) vem direto da Meta. A API oficial do WhatsApp Business não informa se o cliente está online/offline no momento — esse dado só existe no WhatsApp Web pessoal, não na Cloud API usada aqui.

Todo o histórico

Mensagens enviadas, recebidas e ligações registradas.

Data	Cliente	Telefone	Tipo	Direção	Status	Texto

Clientes com telefone -

SMS registrados -

Enviados manualmente -

Custo estimado -

WhatsApp e SMS

Escolha uma ação. O WhatsApp oficial fica nas conversas; o SMS funciona como canal de apoio.

Clientes para SMS

Lista de clientes com telefone. Use SMS como apoio quando WhatsApp não responder ou estiver pausado.

Prioridade	Cliente	Telefone	Boletos	Valor	Atraso	Último SMS	Texto

Histórico de SMS

Mensagens registradas, operadores e situação do envio.

Data	Cliente	Telefone	Situação	Operador	Texto

Central de recuperação

Trate primeiro o que impede uma cobrança segura. Nenhuma mensagem é reenviada nesta tela sem a sua confirmação.

Carregando prioridades...–

Prioridades para tratar agora

O sistema separa o que pode voltar à fila do que exige telefone novo, revisão humana ou acompanhamento técnico.

Prioridade	Cliente ou situação	Por que parou	Próximo passo seguro	Ação
Carregando...

Reprocessar só é permitido para falha temporária. Número inválido, tentativas esgotadas, pedido para não contatar e entrega incerta nunca são reenviados automaticamente.

Saúde das automações

Confira conexões, filas, entregas e backups antes de iniciar os disparos.

Aguardando verificacao.

Os indicadores usam os registros locais do EAM. Conexões externas sem resposta aparecem como “Requer atenção”, nunca como saudáveis.

Saúde do sistema

Resumo rápido da sincronização Cora e do envio pelo WhatsApp hoje.

Mensagens na fila (pendentes) -

Falhas de envio hoje -

Enviadas hoje -

Recebidas hoje -

Último envio confirmado-

Resultado da fila hoje-

Texto do template (últimas mensagens)-

Sincronização da Cora (por status)

Status	Última atualização	Situação	Boletos processados
Carregando...

Resultado da consulta

Código	Cliente	CPF	Tipo	Forma	Vencimento	Valor	Situação	Atualizado	Ação

Página 1 de 1

Painel BI da Cora

Indicadores e tendências dos dados financeiros sincronizados.

Valor em aberto-

Valor atrasado-

Valor pago-

Índice de pagamento-

Situação das cobranças

Evolução mensal

Conciliação financeira Cora

Espelho de leitura do saldo, extrato e webhook. Não registra baixa automática.

Saldo consultadoAguardando

Créditos em 31 dias-

Débitos em 31 dias-

Lançamentos recebidos-

Última consultaA auditoria ainda não foi ativada.

Último lançamento-

WebhookAguardando auditoria.

Notificações para aprovação0

Contatos preparados

Permanecem como rascunho até revisão e aprovação humana.

Preventivas-

Pós-venda-

Bloqueadas sem contato-

Tipo	Cliente	Referência	Valor	Situação	Mensagem sugerida	Ações

Últimas atualizações

Tipo	Período	Boletos encontrados	Situação	Atualizado

Últimos boletos baixados

Código	Cliente	Situação	Vencimento	Atualizado

O que deseja fazer?

Escolha uma área para abrir somente o que precisa agora.

Agentes criados8

Agentes ativos0

Testes realizados0

Nota média-

Central de agentes de IA

Escolha um agente para configurar, ensinar ou testar.

Configuração do agente

Objetivo, comportamento, modelo local e nível de autonomia.

Ensinar o agente

Cadastre políticas, regras, exemplos corretos e correções. Isso não altera o modelo; cria conhecimento controlado e auditável.

Conhecimento deste agente

Laboratório de testes

Use situações fictícias ou anonimizadas. A resposta fica salva para avaliação e melhoria contínua.

Histórico de testes e avaliações

Use respostas reprovadas para cadastrar uma correção no treinamento.

Data	Agente	Situação	Resultado	Nota	Avaliador

O que deseja acompanhar?

Escolha uma área para abrir somente as informações necessárias.

Clientes quentes -

Clientes mornos -

Clientes frios -

Mensagens recebidas -

Revisar respostas -

Modo de envio Seguro

Central operacional dos agentes

Acompanhe decisões automáticas, bloqueios e casos que precisam de uma pessoa.

Ações em 24h-

Respostas em 24h-

Acordos em 24h-

Pagamentos hoje-

Recuperado hoje-

Enviadas-

Bloqueadas-

Intervenções-

Fila hierárquica

O Coordenador distribui o caso, a Conformidade autoriza e a Qualidade encerra.

Cliente	Intenção	Responsável	Etapa	Conformidade	Situação

Histórico de decisões

Registro das ações, bloqueios e encaminhamentos realizados pelos agentes.

Horário	Agente	Ação	Situação	Motivo	Contato

IA WhatsApp segura

Os agentes classificam, priorizam e respondem automaticamente apenas nos casos liberados. Situações sensíveis são interrompidas para o operador.

Hoje API oficial da Meta conectada ao n8n e ao banco do sistema.

Envio Disparos automáticos protegidos enquanto os novos modelos aguardam aprovação da Meta e o consentimento dos contatos é validado.

IA O Coordenador distribui os casos, especialistas analisam, a Conformidade decide e a Qualidade encerra.

Modelos oficiais da Meta

Lista lida diretamente da conta WhatsApp Business. Somente modelos aprovados podem ser enviados.

Modelo	Idioma	Categoria	Situação	Parâmetros	Texto

Respostas recebidas

Clique em Abrir conversa para ver todo o histórico, ajustar a resposta e continuar o atendimento.

Recebida	Cliente	Mensagem	Entendimento	Resposta sugerida	Situação	Ações

Configuração preparada

Prompt da IA

Orientação usada pela inteligência artificial

Regras de negociação

Carteira	Dias	Desconto máx.	Entrada mín.	Parcelas	Ação

Carteiras

Clientes por temperatura

Quente é prioridade: respondeu, tem acordo ou sinal de negociação. Frio precisa correção ou primeira abordagem.

Temperatura	Cliente	Telefone	Carteira	Valor	Atraso	Último contato	Próxima ação

Clientes no relatório -

Boletos encontrados -

Valor em análise -

Maior atraso -

Relatório de clientes em atraso

Período calculado pelo vencimento mais antigo de cada cliente.

Data inicial Data final

Exibindo todos os vencimentos disponíveis.

O que fazer	Situação externa	Cliente	CPF	Telefone	Boletos	Valor	Vencimento mais antigo	Atraso	Contato

Clientes travados

Clientes marcados como "já pagou" ou com trava de "não cobrar" (acordo firmado). Nenhum boleto travado envia WhatsApp ou SMS enquanto a trava estiver ativa.

Cliente	CPF	Tipo	Motivo	Quem marcou	Quando	Ações
Carregando...

Fila oficial de mensagens

Única fila usada para enviar pela API oficial da Meta. Itens sem consentimento permanecem bloqueados e não são enviados.

Status	Cliente	CPF	Telefone	Boletos	Valor	Atraso	Tent.	Erro

Envio de WhatsApp em lote

Escolha um modelo aprovado, importe uma lista ou cole os contatos. Cada envio fica registrado na fila oficial.

Modelo aprovado Importar CSV

A planilha deve ter as colunas nome, cpf, telefone. Você também pode colar uma pessoa por linha, usando ponto e vírgula.

Contatos Confirmo que todos autorizaram o recebimento e que o modelo foi aprovado.

Contatos para revisão

Estes contatos não foram enviados. Corrija os dados e inclua-os novamente no próximo lote.

Contato	CPF	Telefone	Motivo	Modelo	Data	Ação
Nenhum contato aguardando revisão.

Acompanhamento dos lotes

Resultado dos envios manuais e dos contatos corrigidos.

Lote	Modelo	Fila	Enviados	Entregues	Lidos	Falhas	Revisão	Data
Nenhum lote criado.

Central de relatórios

Informações completas para cobrança, financeiro, equipes, cidades e rotas. Os totais são calculados no servidor usando todos os registros do período.

Recebido no períodoR$ 0,000 lançamentos

Carteira vencida atualR$ 0,000 clientes

Acordos criados0R$ 0,00 negociados

Clientes trabalhados0no período

Divergências de caixaR$ 0,000 caixas divergentes

Ticket médioR$ 0,00por recebimento

Recebimentos por dia

Evolução financeira no período selecionado.

Formas de pagamento

Composição dos recebimentos sem dupla contagem.

Painel gerencial de cobrança

Acompanhe execução, conversão, metas e recuperação financeira dentro do seu nível de responsabilidade.

Início Fim Equipe Profissional

Profissionais-

Contatos realizados-

Acordos criados-

Valor recebido-

Valor negociado-

Tarefas atrasadas-

Recuperação no período

Resultado por profissional

Desempenho da equipe

Compare resultado, conversão e cumprimento de meta considerando a carteira atribuída.

Profissional	Equipe	Contatos	Clientes	Acordos	Conversão	Negociado	Recebido	Meta	Tarefas

Total0

Aguardando aprovação0

Aguardando assinatura0

Vigentes0

Central de documentos e contratos

Numeração, versão, aprovação, assinatura, vigência e encerramento em um só lugar.

Número	Documento	Cliente/Referência	Versão	Situação	Assinaturas	Emissão

Equipes e hierarquia

Organize gerente, supervisor e profissionais antes de comparar resultados.

Equipe	Gerente	Supervisor	Pessoas	Situação

Usuários do sistema

Crie um acesso para cada pessoa. Assim o histórico mostra quem fez cada operação.

Nome	Usuário	Perfil	Situação	Último acesso

O que cada perfil pode fazer

Use o menor acesso necessário para proteger pagamentos e configurações.

Perfil	Atender clientes	Registrar recebimentos	Alterar cadastros gerais	Gerenciar usuários
Operador	Sim	Sim	Somente clientes	Não
Cobrador externo	Somente rota	Na rota	Não	Não
Supervisor	Sim	Sim, incluindo correções	Sim	Não
Gerente	Consulta e gestão	Acompanha equipes	Dentro do escopo	Não
Administrador	Sim	Sim	Sim	Sim
Dono / Diretoria	Visão executiva	Visão global	Visão global	Sim

Minha senha

Troque sua senha quando quiser, em uma janela separada.