EAM Cobrança Automática

Cobranças atrasadas -

Total em atraso -

Clientes com telefone -

Clientes sem telefone -

O que fazer agora

Tempo de atraso

Situação dos envios

De onde vieram os telefones

Motivos para revisar

Tarefas do dia

Comece pelo topo: acordo vencido, acordo vencendo, ligar hoje, corrigir telefone e só depois relatórios fortes.

Prioridade	Cliente	Telefone	Valor	Data	Atraso	Ação	Detalhe

Localização de contatos

Corrija telefones, exporte clientes para consulta externa e registre de onde veio cada contato.

Mais filtros

Cliente	CPF	Texto do boleto	Valor	Atraso	Situação	Telefone	Origem

Clientes cadastrados -

Também estão atrasados -

Sem telefone -

Cidades cadastradas -

Cadastro geral de clientes

Mais filtros

Cliente	Telefone	Cidade	Rota	Situação	Boletos	Em atraso

Cadastros e parâmetros

Escolha uma categoria para consultar ou configurar.

Registros cadastrados

Registros desativados continuam no histórico e podem ser reativados.

Cadastro	Detalhes	Configuração	Situação

Visão rápida da cobrança

Toque em um indicador para filtrar os clientes abaixo.

Total disparado hoje - Mensagens confirmadas

Total pago - - recebido hoje

Taxa de conversão - Pagaram após contato hoje

Situação atual dos boletos

Pago, pendente e atrasado.

Pagamentos recuperados

Valores recebidos nos últimos 30 dias.

Clientes em cobrança

Lista compacta. Clique em Abrir para ver a ficha completa.

Prioridade	Cliente	Situação	Dívida	Atraso	Último contato	Próxima ação	Ações

Atendimento do cliente

Clique em Atendimento na lista acima para abrir o resumo completo.

Cliente Nenhum cliente selecionado -

Telefone - Use para WhatsApp Web ou ligação manual.

Dívida - Valor original, multa e juros separados.

Próxima ação Selecionar cliente -

Localização - Cidade, bairro, rua e povoado.

Cadastro Não selecionado Abra uma ficha para conferir dados preenchidos.

Documentos da venda

Anexe aqui a duplicata ou comprovante assinado pelo cliente no dia da venda.

Data	Tipo	Arquivo	Tamanho	Observação	Operador
Nenhum cliente selecionado.

Boletos do cliente

Abra as opções de um boleto para receber parte do valor ou quitar o saldo.

Vencimento	Texto do boleto	Valor original	Multa	Juros	Total atualizado	Recebido	Saldo	Atraso	Pagamento
Nenhum cliente selecionado.

Roteiro de cobrança

Resumo interno das etapas de cobrança por tempo de atraso.

Etapa	Dias	Tipo	Intervalo	Clientes	Boletos	Valor	Com tel.	Sem tel.	Próximo passo

Histórico da cobrança

Mostra cada contato registrado pela equipe, inclusive tentativas manuais por WhatsApp, ligação e SMS.

Data	Cliente	Etapa	Canal	Resultado	Operador	Mensagem

Acordos e promessas

Acompanhe os combinados, receba parcelas e encontre rapidamente o que precisa de atenção.

Clientes em acordo -

Total negociado -

Caixa a receber -

Entradas -

Cliente	Status	Valor original	Valor do acordo	Pago / saldo	Parcelas	Próximo vencimento	Ações

Dinheiro previsto

Mês	Acordos	Parcelas	A receber	Recebido	Pendente	Vencido

Parcelas próximas

Venc.	Cliente	Parcela	Valor	Status

Operação financeira completa

Comprovantes, despesas, recibos, visitas e lembretes dos acordos em uma única central.

Comprovantes para conferir0

Contas em aberto0

Valor a pagarR$ 0,00

Visitas de hoje0

Lembretes próximos0

Recibos emitidos hoje0

Comprovantes recebidos

Uma foto nunca baixa a dívida sozinha. Confira o crédito no banco antes de aprovar.

Recebido	Cliente	Referência	Valor	Arquivo	Situação	Ações

Contas a pagar e despesas

Salários, combustível, alimentação, comissões, internet e demais custos com aprovação.

Vencimento	Descrição	Categoria	Favorecido	Centro de custo	Valor	Situação	Ações

Avisos de acordos

Mensagens preparadas antes e depois do vencimento. O operador aprova o envio.

Programado	Cliente	Parcela	Etapa	Mensagem	Situação

Cobradores externos

Agenda, visita, localização, promessa e prestação de contas.

Abrir aplicativo do cobrador

Data	Cobrador	Cliente	Situação	Resultado	Prestação de contas

Caixa e tesouraria

Abra seu caixa, registre cada entrada ou saída e confira o valor contado antes de encerrar.

RecebimentosR$ 0,00

SuprimentosR$ 0,00

DespesasR$ 0,00

SangriasR$ 0,00

Saldo esperadoR$ 0,00

Divergências no períodoR$ 0,00

Movimentações

Histórico auditável de entradas e saídas. Nada é apagado depois do fechamento.

Início Fim

Data/hora	Operador	Tipo	Descrição	Forma	Documento	Valor	Situação

Fechamentos de caixa

A diferença mostra falta ou sobra entre o valor esperado e o informado pelo operador.

Abertura	Operador	Status	Inicial	Esperado	Informado	Diferença	Fechamento	Ação

Central única de recebimentos

Baixe parcela, quite acordo ou receba boleto nesta tela. Se o seu caixa estiver aberto, a entrada será lançada automaticamente.

Vencimentos próximos

Parcelas que precisam de acompanhamento.

Alerta	Venc.	Cliente	Parcela	Valor

Últimos recebimentos

Histórico de boletos, parcelas e acordos baixados.

Data	Cliente	Origem / referência	Valor	Forma	Situação

Total no histórico0

Mensagens enviadas0

Respostas recebidas0

Precisam de atenção0

Conversas e ligações

Escolha o que deseja acompanhar. Os botões filtram o histórico sem sair da tela.

Todo o histórico

Mensagens enviadas, recebidas e ligações registradas.

Data	Cliente	Telefone	Tipo	Direção	Status	Operador	Texto

Clientes com telefone -

SMS registrados -

Enviados manualmente -

Custo estimado -

WhatsApp e SMS

Escolha uma ação. O WhatsApp oficial fica nas conversas; o SMS funciona como canal de apoio.

Clientes para SMS

Lista de clientes com telefone. Use SMS como apoio quando WhatsApp não responder ou estiver pausado.

Prioridade	Cliente	Telefone	Boletos	Valor	Atraso	Último SMS	Texto

Histórico de SMS

Mensagens registradas, operadores e situação do envio.

Data	Cliente	Telefone	Situação	Operador	Texto

Situação da Cora

Mostra se os boletos da Cora já foram baixados para este sistema.

Verificando... Aguarde enquanto o sistema consulta o banco.

Resumo baixado da Cora

Boletos baixados -

Atrasados -

Pagos preservados -

Em revisão segura -

Última atualização-

Em aberto-

Cancelados-

Mudanças preservadas no histórico-

Avisos recebidos-

Avisos pendentes-

Atraso da sincronização-

Rascunhos-

Rascunhos recorrentes-

Preventiva e pós-venda

Contatos preparados a partir da Cora. Permanecem como rascunho até revisão e aprovação humana.

Preventivas-

Pós-venda-

Bloqueadas sem contato-

Tipo	Cliente	Referência	Valor	Situação	Mensagem sugerida	Ações

Últimas atualizações

Tipo	Período	Boletos encontrados	Situação	Atualizado

Últimos boletos baixados

Código	Cliente	Situação	Vencimento	Atualizado

Detalhes técnicos

Status por tipo

Situação	Qtd	Com detalhe	Notificações	Último detalhe

Execuções do sistema

Rotina	Modo	Páginas	Itens	Situação	Data

Agentes criados8

Agentes ativos0

Testes realizados0

Nota média-

Central de agentes de IA

Configure, ensine com regras e exemplos, teste respostas e aprove somente o que estiver correto.

Configuração do agente

Objetivo, comportamento, modelo local e nível de autonomia.

Ensinar o agente

Cadastre políticas, regras, exemplos corretos e correções. Isso não altera o modelo; cria conhecimento controlado e auditável.

Conhecimento deste agente

Laboratório de testes

Use situações fictícias ou anonimizadas. A resposta fica salva para avaliação e melhoria contínua.

Histórico de testes e avaliações

Use respostas reprovadas para cadastrar uma correção no treinamento.

Data	Agente	Situação	Resultado	Nota	Avaliador

O que deseja acompanhar?

Escolha uma área para abrir somente as informações necessárias.

Clientes quentes -

Clientes mornos -

Clientes frios -

Mensagens recebidas -

Revisar respostas -

Modo de envio Seguro

Central operacional dos agentes

Acompanhe decisões automáticas, bloqueios e casos que precisam de uma pessoa.

Ações em 24h-

Respostas em 24h-

Acordos em 24h-

Pagamentos hoje-

Recuperado hoje-

Enviadas-

Bloqueadas-

Intervenções-

Fila hierárquica

O Coordenador distribui o caso, a Conformidade autoriza e a Qualidade encerra.

Cliente	Intenção	Responsável	Etapa	Conformidade	Situação

Histórico de decisões

Registro das ações, bloqueios e encaminhamentos realizados pelos agentes.

Horário	Agente	Ação	Situação	Motivo	Contato

IA WhatsApp segura

Os agentes classificam, priorizam e respondem automaticamente apenas nos casos liberados. Situações sensíveis são interrompidas para o operador.

Hoje API oficial da Meta conectada ao n8n e ao banco do sistema.

Envio Disparos automáticos protegidos enquanto os novos modelos aguardam aprovação da Meta e o consentimento dos contatos é validado.

IA O Coordenador distribui os casos, especialistas analisam, a Conformidade decide e a Qualidade encerra.

Modelos oficiais da Meta

Lista lida diretamente da conta WhatsApp Business. Somente modelos aprovados podem ser enviados.

Modelo	Idioma	Categoria	Situação	Parâmetros	Texto

Respostas recebidas

Clique em Abrir conversa para ver todo o histórico, ajustar a resposta e continuar o atendimento.

Recebida	Cliente	Mensagem	Entendimento	Resposta sugerida	Situação	Ações

Configuração preparada

Prompt da IA

Orientação usada pela inteligência artificial

Regras de negociação

Carteira	Dias	Desconto máx.	Entrada mín.	Parcelas	Ação

Carteiras

Clientes por temperatura

Quente é prioridade: respondeu, tem acordo ou sinal de negociação. Frio precisa correção ou primeira abordagem.

Temperatura	Cliente	Telefone	Carteira	Valor	Atraso	Último contato	Próxima ação

Clientes no relatório -

Boletos encontrados -

Valor em análise -

Maior atraso -

Relatório de clientes em atraso

Período calculado pelo vencimento mais antigo de cada cliente.

Data inicial Data final

Exibindo todos os vencimentos disponíveis.

O que fazer	Situação externa	Cliente	CPF	Telefone	Boletos	Valor	Vencimento mais antigo	Atraso	Contato

Envios de mensagem

Status	Cliente	CPF	Telefone	Boletos	Valor	Atraso	Tent.	Erro

Central de relatórios

Informações completas para cobrança, financeiro, equipes, cidades e rotas. Os totais são calculados no servidor usando todos os registros do período.

Recebido no períodoR$ 0,000 lançamentos

Carteira vencida atualR$ 0,000 clientes

Acordos criados0R$ 0,00 negociados

Clientes trabalhados0no período

Divergências de caixaR$ 0,000 caixas divergentes

Ticket médioR$ 0,00por recebimento

Recebimentos por dia

Evolução financeira no período selecionado.

Formas de pagamento

Composição dos recebimentos sem dupla contagem.

Painel gerencial de cobrança

Acompanhe execução, conversão, metas e recuperação financeira dentro do seu nível de responsabilidade.

Início Fim Equipe Profissional

Profissionais-

Contatos realizados-

Acordos criados-

Valor recebido-

Valor negociado-

Tarefas atrasadas-

Recuperação no período

Resultado por profissional

Desempenho da equipe

Compare resultado, conversão e cumprimento de meta considerando a carteira atribuída.

Profissional	Equipe	Contatos	Clientes	Acordos	Conversão	Negociado	Recebido	Meta	Tarefas

Total0

Aguardando aprovação0

Aguardando assinatura0

Vigentes0

Central de documentos e contratos

Numeração, versão, aprovação, assinatura, vigência e encerramento em um só lugar.

Número	Documento	Cliente/Referência	Versão	Situação	Assinaturas	Emissão

Equipes e hierarquia

Organize gerente, supervisor e profissionais antes de comparar resultados.

Equipe	Gerente	Supervisor	Pessoas	Situação

Usuários do sistema

Crie um acesso para cada pessoa. Assim o histórico mostra quem fez cada operação.

Nome	Usuário	Perfil	Situação	Último acesso

O que cada perfil pode fazer

Use o menor acesso necessário para proteger pagamentos e configurações.

Perfil	Atender clientes	Registrar recebimentos	Alterar cadastros gerais	Gerenciar usuários
Operador	Sim	Sim	Somente clientes	Não
Cobrador externo	Somente rota	Na rota	Não	Não
Supervisor	Sim	Sim, incluindo correções	Sim	Não
Gerente	Consulta e gestão	Acompanha equipes	Dentro do escopo	Não
Administrador	Sim	Sim	Sim	Sim
Dono / Diretoria	Visão executiva	Visão global	Visão global	Sim

Minha senha

Troque sua senha quando quiser, em uma janela separada.